韩国通过取消最重要的报告豁免之一，加强了对加密货币转账的控制。该国内阁已批准修正案，废除了长期存在的 100 万韩元（约 700 美元）加密货币旅行规则阈值。这意味着从现在起，交易所之间的每一笔加密货币转账都需要注册和记录。
这一漏洞长期以来允许用户通过将大额交易拆分为数十甚至数百笔小额转账来逃避反洗钱检查。韩国正在加强监管和监督力度，同时仍然允许和支持加密货币交易。
什么是加密货币旅行规则？
旅行规则是由金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱要求，该全球机构负责制定打击金融犯罪的标准。它要求加密货币企业在用户跨平台转账时收集并记录用户的基本个人信息。
加密货币在博彩和赌博等行业中被广泛使用，但也用于运输和作为投机资产。
根据 BC.Game 评论，在韩国运营的赌博平台长期以来一直接受加密货币作为支付方式。使用这些平台的玩家在使用加密货币支付时享受许多好处。支付速度更快、成本更低，并且可以绑定智能合约。然而，近年来，银行和保险公司等传统企业也开始使用加密货币，这导致了进一步的监管。
迄今为止，韩国仅对超过 100 万韩元的转账收集此类个人信息。较小的转账可以在注册的虚拟资产服务提供商（VASP）之间流动，而无需信息共享。
监管机构为何决定取消阈值
韩国当局很早就意识到了这一法规的弱点。用户将转账拆分为低于阈值的金额，只要他们愿意进行多次转账并支付费用，就可以完全避免注册。
韩国金融情报中心（KoFIU）引用了一起真实调查案例，涉及约 2 亿韩元被转换为 USDT，随后通过 216 笔独立交易提现。每笔交易金额均低于阈值，因此未被记录。
监管机构声称，多达 60% 的所有转账低于法定要求，这意味着大多数交易根本未被监控。因此，当局得出结论，该规则无效，需要被取代。
官员们决心提高交易可追溯性，使非法资金更难在受监管平台上不被察觉地流动。
交易所和加密货币用户面临哪些变化？
每一位进行转账的韩国加密货币用户都会感受到这一变化。不再有阈值需要满足，因此无论转账金额多小，都将被记录。这些规则将合规处理的负担置于交易所身上。这意味着发送和接收平台都将改变对待用户的方式，要求用户提供个人信息。
如果所需数据缺失，交易所可以要求提供额外信息或完全拒绝该交易。
对于使用海外交易所和自托管钱包也有新规则。韩国虚拟资产服务提供商（VASP）在允许转账前，必须评估外国交易对手的风险等级。对于低风险交易所，事情可能照常进行，但高风险转账将受到更严格的控制。在某些情况下，当发送方和接收方为同一人时（即持有者将资产从一个平台转移到另一个平台），转账将被允许。
另一项重要补充是加强对大额跨境流动的监控。对于价值超过 1000 万韩元的转账，加密货币提供商必须建立内部可疑交易监控系统。
加密货币合规门槛提高
改变规则并取消阈值的决定提高了加密货币合规的门槛。一些国家（如美国）仍然设有此类阈值，但韩国决定对其加密货币平台提出更高要求。这 partly 是因为加密货币在韩国使用广泛，以及许多持有者利用该规则避免提供信息。
新规则不会立即生效。相反，旅行规则修正案将在法令正式颁布六个月后生效。这应该为交易所提供足够的时间来准备合规所需的基础设施。