巴西将要求受监管的金融机构报告价值至少相当于 10,000 美元的资金在自托管钱包之间进出的加密货币转账，将自动反洗钱报告扩展到受监管平台与用户控制地址之间的交易。

9 月 23 日发布的巴西中央银行第 588 号决议将价值 10,000 美元或以上的虚拟资产转入或转出由用户自托管的钱包的交易，纳入必须特别向金融活动控制委员会（Coaf）报告的操作范围。该规定将于 2026 年 10 月 1 日生效。

报告义务适用于双向交易。从受监管机构向由客户控制的钱包进行的合格提款属于该规则范围，从自托管地址到达的合格存款也是如此。巴西中央银行表示，该措施针对的是用户控制自己私钥的情况，因此受监管机构可用于监控和风险评估的信息可能较少。

在新报告规则下，自托管仍然可用

该措施并未设定 10,000 美元的转账上限，也未禁止用户控制自己的钱包。相反，它要求机构在符合条件的转账跨越受监管提供商与自托管之间的界限时进行强制报告。

巴西几个月来一直在为该边界实施更严格的控制做准备。6 月的一项提案引入了对流向自托管或海外加密货币公司的大额转账进行 24 小时冻结的机制，而早期的规则则限制了在受监管的跨境支付基础设施中使用加密货币。

该 24 小时机制后来在巴西中央银行第 584 号决议下单独采用。从 2027 年 1 月 1 日起，虚拟资产服务提供商必须对某些目的地为外国加密货币企业或自托管钱包的转账应用谨慎审查期，当单笔操作或客户当日累计总额超过 10,000 美元时。巴西中央银行的最终框架允许机构在其风险评估支持的情况下，在完整的 24 小时之前释放转账。

巴西加入围绕自托管钱包转账的更广泛行动

巴西的方法遵循了更广泛的监管重点，即关注加密货币离开受监管托管时发生的情况，而不禁止私人钱包本身。

泰国最近最终确定了一项自托管钱包规则，要求持牌数字资产企业在客户通过其平台发送或接收加密货币时，验证私人钱包的所有权或控制权。泰国的旅行规则框架将于 2027 年 2 月 27 日生效，还要求提供发起人和受益人信息、交易对手检查、交易监控和记录保存。

这两个系统使用不同的控制措施。泰国要求在受监管的转账点进行钱包所有权验证，而巴西的第 588 号决议规定，一旦涉及自托管的转账达到 10,000 美元的门槛，就会自动向 Coaf 报告。

巴西的新要求是涵盖虚拟资产服务提供商的更广泛 9 月监管方案的一部分。巴西中央银行表示，反洗钱变更将于 10 月 1 日生效，同月现有的加密货币服务提供商必须根据该国正在发展的虚拟资产框架正式提交授权申请。